Analyse d’EToro : Tout ce que vous devez savoir

Analyse d’EToro : Tout ce que vous devez savoir
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Vous recherchez une plateforme de crypto-monnaie complète et pratique ? Heureusement, cette analyse eToro vous présentera un échange basé au Royaume-Uni qui sait comment jouer gentiment avec les réglementations américaines et a la clientèle américaine pour le prouver.
7.2/10 (Note moyenne)
Ce produit est classé #4 dans la catégorie Centralisés

Introduction
Si vous êtes un amateur de crypto-monnaies aux États-Unis, cela peut parfois être un peu frustrant. Les États-Unis ont élaboré une série de réglementations destinées à protéger les consommateurs. Malheureusement, ces mêmes réglementations ont rendu difficile une carrière dans le trading de crypto-monnaies. 
Alors que certaines stratégies et certains styles de trading peuvent fonctionner dans les limites de la législation actuelle, les traders américains se sont sentis limités à d’autres égards, notamment en ce qui concerne les dérivés de crypto-monnaies. Peut-être le plus frustrant de tous a été la réponse de nombreuses plateformes crypto internationales qui ont barré les citoyens américains en réponse à ces restrictions rigoureuses.

Qu’est-ce qu’eToro ?

Fondée en 2007, eToro a son siège au Royaume-Uni et fournit des solutions de trading de crypto-monnaies à plus de 17 millions de consommateurs situés dans 100 pays. Il s’agit notamment de millions d’Américains dans 42 États et à Washington, DC, en date de 2018.

L’exchange a commencé comme une plateforme de change (forex) à forte composante graphique. Par conséquent, elle a facilement converti ses outils et ses ressources pour commencer à servir les traders de crypto. 

La société reste au milieu d’une fusion publique avec SPAC, une société dirigée par Betsy Cohen. Cohen est la présidente de Fintech Acquisition Corp IV. 

Aujourd’hui, eToro a une valeur d’environ 10,4 milliards de dollars et les investisseurs ont levé environ 650 millions de dollars. Ces investisseurs comprennent ION Investment, Fidelity Management & Research, Third Point LLC, Softbank Vision Fund II, et Wellington Management.

Tout ce que vous devez savoir sur eToro

Outre la négociation de cryptomonnaies, les investisseurs situés en dehors des États-Unis peuvent négocier d’autres classes d’actifs, notamment des actions et des contrats sur différence (CFD). En ce qui concerne les plateformes de crypto-monnaies, vous trouverez quelques différences dans les capacités pour les résidents américains et non américains.

Les résidents américains des États et territoires enregistrés peuvent négocier des monnaies numériques. Les États et territoires enregistrés sont les suivants

Nevada

Delaware

Porto Rico

Tennessee

New York

New Hampshire

Minnesota

Mais si vous êtes résident d’endroits tels que les îles Vierges américaines, les Samoa américaines, Guam ou Hawaï, vous ne pouvez pas négocier sur eToro. Quant aux États non mentionnés ci-dessus, eToro est enregistré dans chacun d’entre eux, ce qui signifie que les résidents peuvent créer des comptes et négocier des cryptos sur le site.

Que devez-vous savoir d’autre sur l’utilisation de cette plateforme ? Récemment, eToro a supprimé ses frais de retrait très critiqués aux États-Unis. Cela dit, les utilisateurs doivent toujours s’acquitter de frais de 5 $ s’ils se trouvent dans d’autres parties du monde. 

Pourquoi utiliser eToro

Si vous avez une compréhension de base des crypto-monnaies et du forex, eToro peut s’avérer être un bon choix pour vous. Parmi les points forts de la plateforme, on peut citer son interface conviviale et sa forte concentration sur les graphiques.

eToro et les copy traders

Les utilisateurs apprécient également le fait de pouvoir suivre et imiter les actions des traders les plus rentables du site. Ces traders suivent des règles de contrôle des risques. Considérez eToro comme un camp d’entraînement IRL permettant aux investisseurs en crypto-monnaies d’apprendre à la volée.

De plus, cela permet aux titulaires de comptes de détail d’imiter leurs mouvements et leurs stratégies. Bien sûr, le copy trading s’accompagne de peu de garanties et de la possibilité de pertes, vous devez donc l’aborder à vos propres risques. 

eToro et le trading sur actions

Si vous êtes un fan du trading d’actions et que vous vivez aux États-Unis, eToro n’est pas actuellement la bonne plateforme pour vous. L’entreprise continue de travailler à cette option pour ses clients, et nous vous tiendrons au courant lorsqu’elle sera disponible. 

Lorsqu’il s’agira d’évaluer les plateformes de crypto-monnaies, eToro devra se mettre à niveau dans le domaine du trading d’actions. 

Ouverture d’un compte

Avec eToro, l’ouverture d’un compte est un jeu d’enfant. Il suffit de soumettre vos informations, et la plateforme vérifiera votre identité. Une fois le processus de vérification terminé, vous aurez accès à un nouveau compte.

Avec seulement 50 $, les utilisateurs américains et australiens peuvent ouvrir un compte. Pour les résidents d’Algérie, le dépôt minimum est de 5 000 $. Les autres nations doivent généralement fournir 1 000 $ pour ouvrir un compte, ce qui représente une augmentation temporaire par rapport au montant standard de 200 $. 

Comment eToro relie-t-il votre compte bancaire à votre compte de trading ? Il s’appuie sur Plaid. Mais les titulaires de comptes aux États-Unis ne peuvent ouvrir des comptes qu’avec des espèces.

Les utilisateurs d’autres pays peuvent alimenter leur compte par l’un des moyens suivants :

Une carte de crédit

Skrill

PayPal

Neteller

iDEAL

Sofort

Transfert rapide

Que devez-vous savoir d’autre sur eToro ? Regardons de plus près l’expérience de trading que vous obtiendrez avec cette plateforme

L’expérience trading d’eToro

Comment l’expérience de négociation d’eToro se situe-t-elle par rapport à la concurrence des crypto-monnaies ? Pour effectuer une transaction, il suffit de cliquer sur le bouton « Trade » tout en regardant la pièce qui vous intéresse dans votre liste de surveillance.

Vous verrez également un bouton « Acheter » bien visible sur la liste de votre portefeuille. Si vous souhaitez vendre une pièce particulière, cliquez sur la flèche déroulante et sélectionnez « Vendre » dans la liste.

Vous pouvez fermer une position entière. Ou vous pouvez en vendre une partie si vous l’avez achetée en plusieurs lots. Mais vous ne pouvez pas vendre une partie d’un lot individuel. 

En d’autres termes, si vous achetez 30 dollars de bitcoins, vous devez vendre la totalité du montant et non pas seulement 12 dollars. 

Si vous ne vivez pas en Amérique, cliquez sur « Marchés » pour voir les autres classes d’actifs disponibles. Celles-ci comprennent environ 1 700 actions. Vous aurez également accès à 47 paires de devises et à une vingtaine de contrats sur différence (CFD). De plus, vous pouvez également utiliser l’effet de levier.

Les listes de surveillance peuvent être personnalisées et partagées via des applications mobiles. Sachez également que certaines classes d’actifs non américaines vous permettent de définir un stop-loss lorsque vous prenez une position.

Mais vous ne trouverez pas cette capacité dans la version du produit disponible pour les résidents américains. Vous pouvez définir le drawdown maximum si vous copiez une transaction.

Frais d’eToro

À quoi pouvez-vous vous attendre en termes de frais eToro ? Ils dépendent en fin de compte de votre localisation et des actifs que vous négociez.

Par exemple, les utilisateurs américains paieront entre 0,75 et 5,0 %, en fonction de la crypto-monnaie négociée. Vous devez comprendre que ces frais sont intégrés au prix d’exécution, ce qui signifie qu’ils ne sont pas transparents. 

Pour les clients non américains, lorsqu’ils négocient des actions, ils ne paient aucune commission pour l’ouverture ou la fermeture de positions longues. Quant aux ventes à découvert ? Ils doivent payer une commission de 0,18 % de la valeur de la transaction. 

De plus, les clients non américains qui achètent des actifs dans une autre monnaie que leur monnaie nationale devront payer des frais de conversion. Par exemple, si vous êtes un résident britannique et que vous achetez des actions américaines, vous devrez payer ces frais de conversion. 

Quels sont les autres frais que vous devez connaître ? Si votre compte reste inactif pendant 12 mois, des frais d’inactivité de 10 $ vous seront facturés. 

Les utilisateurs américains n’auront pas à payer de frais pour les retraits, mais ils doivent retirer un minimum de 30 $. Ceux qui vivent en dehors des États-Unis paieront 5 $ pour les retraits. 

Lorsque vous transférez des crypto-monnaies d’eToro vers votre propre portefeuille, vous devrez également payer des frais. Pour chaque pièce, il y a des minimums, et vous devrez consulter le tableau des prix et des frais de la plateforme pour en savoir plus.  

Algorithme d’eToro

Pour mieux comprendre les algorithmes d’eToro, nous devons examiner de plus près sa mission déclarée. eToro a l’intention déclarée de perturber le secteur financier traditionnel. L’entreprise souhaite également faire tomber les barrières entre les investisseurs privés et les pratiques de niveau professionnel.

Quel est l’un des moyens utilisés par la plateforme pour atteindre ces objectifs ? Les stratégies d’investissement CopyFunds d’eToro. Celles-ci représentent des portefeuilles thématiques gérés, alimentés par des algorithmes avancés d’apprentissage automatique.

En d’autres termes, les particuliers ont désormais accès à une technologie autrefois réservée aux entreprises géantes. Par exemple, eToro a créé un CopyFund pour surperformer le populaire indice Nasdaq 100.

Comment ? En étudiant « l’ADN d’investissement » des traders qui ont réussi sur le Nasdaq. Cet algorithme localise les « experts du Nasdaq » et filtre ensuite leurs historiques de transactions et leurs portefeuilles pour identifier les 15 composants du Nasdaq 100 que ces investisseurs ont tous tendance à partager.

D’autres facteurs, dont la gestion du risque, sont également pris en compte, offrant ainsi un portefeuille d’investissement entièrement géré et à faible risque. Ce portefeuille a le potentiel de battre le Nasdaq 100.

Foire aux questions

Maintenant, vous avez une bien meilleure compréhension du fonctionnement de la plateforme eToro. Vous savez également pourquoi tant d’investisseurs continuent d’affluer vers cet échange. Mais quelles sont les questions les plus fréquemment posées par les clients ? Voici quelques-uns des sujets qui reviennent sans cesse.

Quelles pièces sont prises en charge par le portefeuille eToro ?

Les pièces de crypto-monnaies prises en charge par le portefeuille eToro comprennent l’Ethereum, le Bitcoin, le Bitcoin Cash, le XRP, le Litecoin et le XLM. L’échange a également publié une déclaration selon laquelle d’autres pièces seront ajoutées à la plate-forme dans un avenir proche.

Combien de temps faut-il pour transférer des pièces depuis eToro ?

Attendez-vous à ce que les transferts prennent jusqu’à cinq jours ouvrables pour être traités. Une fois la demande traitée, un délai supplémentaire peut être nécessaire pour que la crypto-monnaie apparaisse dans le portefeuille. Il peut également y avoir des retards dans l’exécution des demandes de transfert.

Pouvez-vous transférer une partie d’une transaction ou d’un investissement ?

Vous pouvez uniquement transférer une position dans son intégralité. Pour cette raison, les positions partielles ne sont pas transférables via la plateforme eToro.

Pouvez-vous utiliser un portefeuille eToro si vous n’avez pas de compte de trading ?

Non, vous ne pouvez pas utiliser un portefeuille eToro sans avoir de compte de trading. Vous devez être un utilisateur eToro entièrement vérifié avant d’avoir accès à un portefeuille eToro.

Le pour et le contre d’Etoro

TABLEAU

Positif
  • Une communauté solide pour les crypto
  • 15 crypto disponibles pouvant être trader à n’importe quel moment
  • Un site et application intuitive
  • Possibilité de copier/suivre les investissements d’autruit
  • Propose un compte d’essai
Negatif
  • 25$ minimum à investir pour acheter des cryptos
  • Des spreads relativements conséquent sur les cryptos
  • Des frais relativement conséquent pour copier les trade
en résumé
Dans le classement des plateformes de crypto-monnaies, eToro présente de nombreux avantages et caractéristiques attrayants. L’échange se vante d’un site Web et d’une application mobile très intuitifs et optimisé, et il prend en charge certaines des pièces les plus populaires du marché. Le meilleur de tous, eToro est disponible pour les clients américains et offre un large éventail de fonctionnalités pour soutenir leurs besoins en matière de trading de crypto. 
C’est également une excellente ressource pour ceux qui souhaitent apprendre de certains des traders les plus efficaces du monde des crypto-monnaies grâce au trading spot. Préparez-vous à payer des montants minimums élevés pour bénéficier de fonctions supplémentaires telles que le copy trading.

9Note moyenne
Excellent

Une plateforme riche et intuitive qui cependant peut-être rebutant si vous n’investissez pas des sommes assez conséquentes. Et si vous êtes situé en dehors des États-Unis ? Vous ne pourrez pas profiter de la politique sans frais de retrait de la bourse. 

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