Curve DAO Token est un agrégateur de DeFi qui permet aux individus d’apposer leurs actifs de valeur à divers pools de liquidité et de gagner des récompenses. Il s’agit d’un protocole AMM utilisé pour échanger des pièces de monnaie stables à un taux et un glissement plus avantageux.
L’idéologie de Curve DAO Token est de profer une solution au coût élevé de l’échange d’actifs dans la blockchain Ethereum. Le protocole n’a pas encore un an d’existence mais il est maintenant la troisième plus grande plateforme de DAO. Cela est dû au fait qu’il a un volume élevé de valeur bloquée.
Curve DAO Token a un jeton connu sous le nom de CRV. Il sert de valeur de gouvernance. La valeur marchande du token au moment du lancement était un peu plus élevée que celle du Bitcoin. D’autres informations utiles concernant cet agrégateur (Curve DAO Token) se trouvent dans cette revue.
Présentation
Qu’est ce que Curve DAO
Curve DAO Token est un agrégateur de liquidités « décentralisé » qui permet aux utilisateurs d’ajouter des actifs à divers pools de liquidités et de gagner des frais en retour. Il est conçu sur la blockchain Ethereum pour fournir des services d’échange fiables entre les cryptos de valeur similaire.
Curve DAO Token peut également être décrit comme un protocole AMM (automatic market maker) tout comme UniSwap pour échanger des pièces stables.
Le protocole se concentre sur la pièce stable pour permettre des échanges à un slippage très faible avec peu ou pas de perte d’entrave sur les fournisseurs de liquidité. Comme CRV est un protocole AMM, il utilise un algorithme pour sa tarification et non un carnet d’ordres. Cette formule de tarification est très utile pour échanger facilement des jetons avec une fourchette de prix relative.
Le CRV peut être considéré comme une chaîne de pools d’actifs contenant des cryptos de valeur similaire. Ces pools sont actuellement au nombre de sept. Trois concernent des pièces stables, tandis que les autres sont des bitcoins emballés (comme sBTC, renBTC et wBTC) de différentes versions.
Les pools offrent un taux d’intérêt très élevé sur les fonds déposés auprès des fournisseurs de liquidités. Il offre actuellement un taux d’intérêt de plus de 300 % par an pour le pool Bitcoin USD.
Ce rendement élevé est attribué à la finance Yearn. Elle utilise le Token DAO courbe pendant les transactions pour échanger automatiquement les pièces stables vers les pools de Token DAO courbe les plus rentables.
Certaines pièces stables qui sont populaires et disponibles dans le Token DAO Curve sont sUSD, DAI, BUSD, USDT, TUSD, USDC, et d’autres. L’équipe a récemment publié le jeton de gouvernance du protocole (CRV). Ce développement a fait que Curve DAO Token est devenu une DAO ( organisation autonome décentralisée).
Curve DAO Token est prudent quant au risque potentiel associé à l’utilisation de sa plateforme, contrairement aux autres protocoles DeFi. Le fondateur, Michael, a insisté sur la nécessité de revoir constamment le code pour éviter tout problème. Ils ont déjà vérifié le code DEX à deux reprises.Curve DAO Token (CRV) a été auditée 3 fois.
Curve DAO Token prévoit de donner une rançon allant jusqu’à 50 000 USD aux personnes qui trouvent une erreur de code dans leur code CRV, DAO ou DEX.
Création du token
Qui a créé le DAO Token Curve ?
Michael Egorov est le fondateur de Curve DAO Token. C’est un physicien russe et un vétéran expérimenté en matière de crypto-monnaies. Egorov a d’abord commencé par devenir un investisseur en bitcoin en 2013 pendant la période de picking. Il a travaillé autour du réseau DeFi depuis 2018, puis a lancé Curve DAO Token en janvier 2020.
Michael a continué à utiliser le Bitcoin comme moyen de transfert d’argent, même après avoir perdu son premier investissement. Il a également miné un peu de Litecoin au cours de cette même période.
Le protocole, depuis lors, est devenu une plateforme performante, leader dans l’environnement DeFi. Michael a déclaré que la bourse Curve DAO Token est créée pour les jetons Bitcoin et les jetons de monnaie stable sur la blockchain Ethereum.
Le fondateur de CRV, Michael, a d’abord créé une société connue sous le nom de NuCypher en 2016. Il s’agit d’une nouvelle entreprise technologique (fintech) avec une spécialisation dans le cryptage.
La NuCypher s’est ensuite transformée en un projet de crypto/blockchain lors de l’ICO de 2018 et a réalisé plus de 30 millions USD. Elle a en outre réalisé 20 millions USD en 2019 grâce à des financements privés bien que son token (NU) ne figure pas encore dans les listes des principales bourses.
Une équipe de 5 membres, dont le fondateur, a travaillé sur le projet , résident en Suisse. Les quatre autres personnes sont un développeur et des spécialistes du marketing des médias sociaux.
Michael a expliqué que la raison principale du détournement vers une organisation indépendante décentralisée est de surmonter tous les problèmes juridiques auxquels l’équipe du projet pourrait être confrontée.
CRV est simplement un protocole blockchain qui se concentre sur la fourniture d’une plate-forme pour l’échange d’actifs peu nombreux mais spécifiques qui sont basés sur Ethereum. Il peut être qualifié d’AMM car il utilise des algorithmes de tenue de marché pour améliorer la liquidité de son marché.
Cette caractéristique n’est pas présente dans les DEX traditionnels. Le protocole fournit un environnement de négociation décentralisé qui permet aux utilisateurs de négocier différents altcoins et de réaliser des bénéfices sur leurs cryptos.
Michael a également présenté le livre blanc du protocole le 10 novembre 2019, avant son lancement en 2020. La plateforme a été initialement désignée sous le nom de StableAwap.
Elle est conçue pour donner aux monnaies stables des services Defi en utilisant le MSA géré par des entrepreneurs intelligents. L’équipe de Curve DAO Token a décidé d’émettre son jeton de gouvernance particulier (CRV) en mai 2020.
Cette fonctionnalité résout les conditions difficiles qui peuvent conduire à la stagnation du marché, comme cela a été le cas lorsque MakerDao a revu ses frais de stabilité à la baisse, à 5,5%.
Cette situation a fait que beaucoup d’utilisateurs de Compound (avec un taux d’intérêt de 11% à l’époque) sont restés là parce qu’ils ont collecté des prêts de DAI. Ils ne pouvaient pas convertir de DAI en USDC car le coût de conversion était élevé.
Fonctionnement
Comment fonctionne le Token Curve DAO ?
Le jeton Curve DAO est un MSA qui facilite les échanges automatiques et sans autorisation d’actifs numériques. Il utilise des pools de liquidité et n’autorise pas les échanges entre acheteurs et vendeurs.
Un pool de liquidité est comme un sac partagé de jetons avec des prix de jetons calculés par une formule mathématique. Les jetons des pools de liquidité sont fournis par les utilisateurs.
La manipulation de la formule mathématique permet d’optimiser les pools de liquidité à des fins diverses. Les utilisateurs qui possèdent des jetons ERC-20 et une connexion Internet peuvent fournir des jetons au pool de liquidité de l’AMM. Et devenir ainsi un fournisseur de liquidité.
Un fournisseur de liquidité est récompensé pour alimenter le pool en jetons. Ces récompenses (frais) sont payées par les individus ou les utilisateurs qui interagissent avec le pool.
Le protocole des jetons de la DAO de Curve réduit les déversements au minimum. Ceci est bien expliqué à l’aide de l’exemple ci-dessous ;
1 USDT devrait être égal à 1 USDC, qui devrait être approximativement égal à 1 BUSD etc. (pour les pièces stables),
Alors pour convertir cent millions de dollars (100 millions )d’USDT en USDC, vous les convertirez d’abord en BUSD. Il y aura certainement un certain nombre de dérapages. La formule de la CRV est préparée pour réduire ce glissement au minimum.
Ce qui est remarquable ici, c’est que la formule de la courbe ne sera pas efficace si les pièces stables ne sont pas d’une gamme de prix similaire. Le système n’est pas conçu pour régler les choses qui échappent à son contrôle. La formule ne fonctionne bien que tant que le prix des jetons est maintenu (stable).
Token CRV
Le token CRV expliqué
Le jeton natif de Curve DAO Token, CRV, est un jeton ERC-20 qui permet de faire fonctionner la bourse décentralisée (DEX) de Curve DAO Token. L’introduction de ce jeton a été faite en 2020. CRV est un token de gouvernance pour la bourse et est utilisé pour récompenser les fournisseurs de liquidités. Les détenteurs peuvent donc influencer la direction de la bourse CRV.
La détention de CRV confère aux détenteurs le droit de vote sur les décisions prises sur le DEX. Lorsque les détenteurs verrouillent leurs jetons CRV, ils sont en mesure d’influencer certaines opérations sur le DEX. Certaines de leurs influences incluent la modification de certaines structures de frais et le vote pour l’ajout de nouveaux pools de rendement.
Les détenteurs peuvent également présenter des programmes de combustion pour le jeton CRV. Ainsi, plus le nombre de jetons CRV d’un détenteur est élevé, plus son pouvoir de vote est important.
En outre, le pouvoir de vote sur la bourse décentralisée Curve DAO Token dépend de la durée pendant laquelle un détenteur a le CRV en sa possession. Plus la période de détention augmente, plus le pouvoir de vote augmente également. Cela confère également au CRV sa valeur en tant qu’actif numérique.
ICO du jeton DAO de Curve
CRV n’a pas d’ICO ; sa base de fonctionnement est plutôt sur le stake drop. Le minage des jetons CRV se fait par le biais du stake drop et du minage Apy. Le jeton a connu une libération étonnante en août 2020 après le déploiement de son contrat intelligent.
Il y a eu un pré-minage de plus de 80 000 jetons CRV par 0xChad, qui a été rendu public sur Twitter. Le pré-minage a été effectué par l’utilisation d’un code sur le Github de Curve DAO Token. En examinant le code, la DAO de CRV a accepté le lancement du jeton.
CRV a une offre totale d’environ 3 milliards de jetons. 5% des jetons sont destinés à l’émission d’adresses pour fournir des liquidités au DEX.
Les réserves du DAO du projet obtiennent un autre 5% des jetons. 3% de l’offre est destinée aux employés de la bourse décentralisée CRV. Ensuite, 30% de l’offre du jeton va aux actionnaires.
Les 62% de jetons restants sont destinés aux fournisseurs de liquidité actuels et futurs de la CRV. En distribuant 766.000 jetons CRV par jour, le calendrier de distribution fera une réduction de 2,25% par an. Cela implique que l’émission des jetons CRV restants durera pendant les 300 prochaines années.
Analyse du prix
Analyse du prix du CRV
Le caractère unique du jeton Curve DAO le distingue de ses pairs dans l’espace d’échange décentralisé. Le protocole remplit exclusivement la niche des échanges de pièces stables. Suite à son airdrop en août 2020 avec une période d’acquisition de 4 ans, CRV doit miser sur des payoffs complexes et verrouillés dans le temps.
Ceci est dû aux frais totaux accumulés par le protocole Curve DAO Token.
Une analyse plus approfondie du protocole CRV et de son jeton montre une augmentation de l’intérêt. Vous pouvez le remarquer sur la valeur totale bloquée (TVL), les statistiques du jeton pour on-chain, et le volume.
Le CRV s’est initialement négocié sur Uniswap à 1 275 $ après son lancement. À l’heure actuelle, les jetons CRV ont un faible ratio dans les pools Uniswap lorsque vous les comparez à d’autres actifs numériques.
Cependant, avec l’ajout d’autres crypto-monnaies au pool, le prix du CRV s’est effondré. Cette chute du prix des jetons CRV s’est poursuivie jusqu’à la fin du mois d’août 2020. Au moment de la rédaction de cet article, le prix des jetons CRV fluctue autour de 2 $.
Le porte-monnaie CRV
Le CRV, en tant que jeton « ERC-20 », a une capacité de stockage. On peut le sauvegarder en utilisant n’importe quel portefeuille supportant les actifs basés sur Ethereum.
Un portefeuille CRV peut être décrit comme une application en ligne ou un dispositif physique qui donne aux utilisateurs de crypto-monnaies une clé personnalisée pour stocker leurs pièces et jetons. Ce porte-monnaie peut être un porte-monnaie logiciel ou matériel, comme expliqué ci-dessous ;
Le porte-monnaie logiciel : Ce sont des applications téléphoniques qui utilisent un stockage à chaud lié au net pour stocker les investissements. Ils fournissent des passerelles pour le stockage de divers types d’investissements en crypto-monnaies. Ils ne peuvent stocker que quelques quantités de crypto.
Les portefeuilles matériels : Ils utilisent des dispositifs de type USB et stockent les jetons et les pièces de monnaie hors ligne. Ils sont parfois appelés stockage à froid. Ils sont plus chers que le portefeuille logiciel et offrent une sécurité élevée.
Les exemples de portefeuilles cryptographiques CRV sont le porte-monnaie Exodus (mobile et de bureau), Atomic Wallet (mobile et de bureau), Ledger (matériel), Trezor (matériel), et probablement le porte-monnaie de navigateur Web 3.0 (comme Metamask).
Le porte-monnaie Web 3.0 est le plus pratique pour les utilisateurs qui prévoient de voter avec leur jeton CRV. Il facilite l’interaction entre le DEX de la CRV et son DAO.
Acheter du CRV
Comment acheter le jeton CRV
Les étapes suivantes sont recommandées aux débutants qui souhaitent acquérir le jeton CRV de la DAO de Curve.
Ouvrez un compte en ligne : L’ouverture d’un compte en ligne avec un courtier est le moyen le plus simple d’acheter non seulement le CRV mais aussi d’autres types de cryptos. Le courtier doit prendre en charge le trading de Curve DAO. Cela vous permettra d’acheter, d’échanger et de vendre des jetons et des pièces en utilisant sa plateforme. Les courtiers en crypto-monnaies sont similaires aux courtiers en bourse. Ils facturent une faible redevance appelée commission pour chaque transaction effectuée via leur plateforme.
Existe-t-il des ressources éducatives et des outils de négociation ?
Achetez un portefeuille : Cette option est strictement destinée à ceux qui ne veulent pas devenir des négociants actifs. Ils peuvent sauvegarder leurs jetons dans un portefeuille privé aussi longtemps qu’ils le souhaitent. Les portefeuilles de crypto-monnaies stockent les jetons plus longtemps que les portefeuilles d’échange.
Effectuez votre achat : Après avoir ouvert la plateforme de trading sur le compte ouvert, recherchez CRV, le symbole du jeton CRV. Notez ensuite le prix du marché (le prix actuel du marché). C’est l’équivalent de ce qu’il faut payer pour chaque token à investir en utilisant l’ordre de marché.
Passez ensuite un ordre, le crypto broker s’occupe du reste (remplit l’ordre selon les spécifications de l’acheteur). Il peut laisser l’ordre ouvert pendant 90 jours s’il n’est pas rempli avant de l’annuler.
Comment fournir de la liquidité
Déposer des liquidités dans un pool permet de voir les autres cryptos du pool. Si le nombre de cryptos dans ce pool est de 5, l’enjeu est partagé entre les 5 cryptos. Il y a toujours des variations constantes dans le ratio des jetons.
Les étapes suivantes sont adoptées pour ajouter de la liquidité à la plateforme financière Curve:
1. Ouvrez Curve.fi et connectez un portefeuille « web 3.0 ». Ajoutez ensuite un portefeuille de votre choix (comme Trezor, Ledger, etc.).
2.Choisissez un pool en cliquant sur l’icône (en haut à gauche) sur le site web. Sélectionnez le pool auquel vous souhaitez offrir des liquidités.
3.Entrez le montant de la crypto de votre choix à déposer dans les cases. Choisissez parmi les options de cochage situées sous la liste des crypto-monnaies comme vous le souhaitez.
Déposez lorsque vous êtes prêt.
Le portefeuille « web 3.0 » connecté vous demandera d’accepter la transaction. Vérifiez le montant à prélever comme frais de gaz.
Vous pouvez ensuite confirmer la transaction et la laisser s’exécuter.
Immédiatement, les jetons LP (liquidity provider) qui vous ont été attribués vous seront envoyés. Il s’agit de la reconnaissance de dette liée aux jetons de mise en jeu dans CRV.
4.Visitez ‘curve.fi/iearn/deposit’ pour vérifier la quantité de jetons.
Acheter du CRV
Où acheter du CRV?
Binance reste l’une des bourses renommées où vous pouvez acheter des jetons CRV DAO. Binance a listé les jetons CRV dans les 24 heures suivant le lancement du jeton. Depuis lors, les jetons CRV sont négociés sur la bourse Binance.
De plus, les contrats intelligents de Curve sont simples à comprendre et à mettre en œuvre. En outre, ils sont Suffisants et sécurisés encore plus que les autres dans l’espace de la finance décentralisée.
Curve DAO Token réduit également les risques de pertes qui caractérisaient les protocoles Defi. Cependant, il est préférable de diversifier votre portefeuille lorsque vous investissez dans la crypto.
