Analyse de Bitfinex : Un filon pour les traders ?

Si vous êtes un trader passionné ayant de l'expérience dans le trading d'options et de paires, découvrez le fonctionnement de cet exchange de premier ordre dans notre analyse détaillée de Bitfinex.
7.2/10 (Note moyenne)
Ce produit est classé #4 dans la catégorie Epargne

Présentation
Considérée comme l’un des plus anciens exchange de crypto-monnaies, Bitfinex, une entreprise basée à Hong Kong, a été créée en 2012. L’exchange est parfaitement adaptée aux traders avancés, et elle offre l’option de prêt sur marge et de négociation.

Présentation

Qu’est-ce que Bitfinex ?

Fondée dans les îles Vierges britanniques par iFinex Inc, Bitfinex a commencé comme une plateforme de prêt de marge P2P, utilisée uniquement pour les bitcoins. Certains dirigeants et fondateurs d’iFinex Inc. sont également associés à Tether, le Stablecoin basé aux États-Unis.

Maintenant que vous comprenez ce qu’est l’entreprise et comment elle a été lancée, il est temps de plonger plus profondément dans ce qu’elle offre et pourquoi c’est une option intelligente pour les traders avancés et expérimentés.

Services

Services proposés

Bitfinex propose plusieurs services à ses clients. Certains d’entre eux sont présentés ci-dessous.

Plateforme de trading avancée

Bitfinex fournit aux utilisateurs le carnet d’ordres le plus liquide au monde. Un volume plus élevé est essentiel pour les traders car il garantit un spread plus faible.

Ce système offre une interface graphique avancée et personnalisable, plus de 50 paires de transactions (par exemple, BTC/ETH), de nombreux types d’ordres, tels que les ordres à cours limité, les ordres stop suiveurs, les ordres stop, les ordres de marché, les ordres échelonnés et les ordres d’exécution ou de destruction.

Le tableau de bord de la plateforme de trading Bitfinex est également entièrement personnalisable. Il est possible d’accéder à des fonctions graphiques avancées ainsi qu’à un accès API. Toutes ces caractéristiques se combinent, ce qui en fait un échange populaire pour les traders de crypto-monnaies plus expérimentés et sophistiqués.

Financement et négociation de marges

Les utilisateurs de Bitfinex peuvent emprunter et négocier avec un effet de levier allant jusqu’à 3,3x via la plateforme de financement de marge Peer to Peer (P2P) du site. Les conditions d’emprunt (durée, intérêt et durée) sont déterminées automatiquement par vous (l’utilisateur) ou automatiquement par la plateforme.

Une autre option consiste, pour les propriétaires de crypto-monnaies, à prêter des fonds aux traders afin de gagner des intérêts. Les utilisateurs peuvent offrir un financement par le biais d’un éventail d’actifs et de devises ; ils choisissent la durée et le taux.

Il est important de noter que le trading sur marge amplifie le risque de baisse et de hausse, et qu’il n’est pas fortement recommandé aux nouveaux traders. Avec le financement sur marge, vos fonds sont bloqués sur Bitfinex pendant toute la durée du prêt.

Services de gré à gré

Si vous souhaitez négocier des montants plus importants (comme 100 000 $ ou plus) de crypto-monnaies de manière privée, vous pouvez utiliser les services de négociation de gré à gré proposés par Bitfinex. Le service s’alignera et sécurisera toutes les transactions privées plus importantes.

Difficultés

Les difficultés de la plateforme

Ce n’est pas un grand secret que Bitfinex a traversé plusieurs questions et problèmes. Par exemple, en 2015, l’exchange a été piratée. Au cours de ce piratage, 1 500 bitcoins ont été volés.

En avril 2016, un autre piratage a eu lieu lorsque 120K BTC ont été volés, faisant de cet événement le deuxième plus grand vol de bitcoins de l’histoire. Le seul vol plus important a été celui de Mt. Gox, qui a perdu 750 000 BTC.

La principale différence entre Bitfinex et Gox est que Bitfinex a veillé à ce que les clients soient remboursés. Bien que tous les comptes n’aient pas été affectés, Bitfinex a décidé de répartir la perte entre tous les clients, les utilisateurs subissant une « décote » de 36 % sur la valeur totale de leur compte.

Un an plus tard, les clients ont reçu une compensation complète, à condition qu’ils conservent leurs tokens BFX, qui étaient essentiellement des reconnaissances de dette de Bitfinex. Malheureusement, les problèmes avec Bitfinex ne se sont pas arrêtés là. En avril 2017, tous les comptes bancaires de Bitfinex ont été gelés par Wells Fargo, la banque correspondante de l’entreprise.

Cette situation a perduré pendant plusieurs semaines, entraînant toutes sortes de plaintes de clients et des distorsions dans la structure tarifaire de l’entreprise. Finalement, le service normal a été rétabli ; toutefois, les clients américains et les dollars américains ne sont plus acceptés par la société en raison de ces problèmes bancaires.

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Méthodes de paiement disponible

Bitfinex accepte actuellement les dépôts en fiat en USD, GBP, JPY et EUR. Les dépôts en fiat sont effectués par virement bancaire uniquement. Actuellement, Bitfinex prend en charge USDT – Tether – le token quasi-fiat qui est officieusement rattaché au cours du dollar américain.

Des retraits abordables et des dépôts gratuits sont disponibles pour EOS, Bitcoin, Litecoin, Iota, Ethereum loans, Ripple, Zcash, Dash et Monero, ainsi que pour plus de 80 autres actifs.

Une vérification est nécessaire pour utiliser Tether et pour les retraits accélérés de crypto-monnaies. Cependant, l’échange est toujours utilisable pour ceux qui se contentent de fournir leur adresse e-mail. Un accès direct est également disponible via le service caché Tor.

Frais

Frais de la plateforme

Avec Bitfinex, vous travaillez avec un modèle de frais taker-maker. Dans ce modèle, l’exécution des ordres existants est considérée comme un taker, et les traders qui placent de nouveaux ordres à cours limité sont appelés makers.

Les frais commencent à 0,2 % pour les preneurs, et ils peuvent descendre jusqu’à 0 % pour les ordres de marqueurs importants. Les ordres plus importants n’ont pas de frais de négociation s’ils sont orchestrés par le desk OTC.

Si vous utilisez un virement bancaire, des frais de dépôt et de retrait de 0,1 % sont appliqués, qui peuvent passer à 1 % si vous souhaitez un retrait accéléré.

Les dépôts de crypto-monnaies sont généralement gratuits, sauf si vous prévoyez de déposer moins de 1000 $ de crypto-monnaies. Dans ce cas, vous devrez payer des frais, qui sont basés sur la pièce déposée. Les retraits de crypto-monnaies sont également soumis à de faibles frais, qui dépendent de la monnaie que vous retirez.

Pays pris en charge par Bitfinex

Les services offerts par Bitfinex sont actuellement disponibles pour les clients du monde entier. Toutefois, il existe quelques exceptions. Ces exceptions comprennent :

Les États-Unis d’Amérique

Bangladesh

Kirghizistan

Équateur

Bolivie

Toute personne résidant dans un pays autre que ceux mentionnés ci-dessus peut utiliser Bitfinex.

Commentaires des clients et assistance

Les utilisateurs de Bitfinex ont accès à une base de connaissances étendue et à un système d’assistance géré par des tickets. Le score moyen de TrustPilot pour la société montre qu’elle s’en sort bien dans le domaine de la satisfaction du travail (la plupart des échanges obtiennent des notes « mauvaises »).

Bien que cela soit vrai, l’exchange a fait l’objet de quelques critiques au fil des ans. Il s’agit principalement de la transparence des affaires et de la relation étroite que la société entretient avec le stablecoin Tether. Certaines personnes affirment qu’elles ont l’impression que la société essaie de cacher quelque chose, mais il n’y a aucune preuve disponible pour cette affirmation.

Le 24 avril, le bureau du procureur général de New York a accusé Bitfinex d’avoir dissimulé plus de 850 millions de dollars. Selon l’accusation, Bitfinex a dissimulé la perte de 850 millions de dollars, y compris des fonds de sociétés et de clients mélangés.

Bitfinex a ouvertement nié ces affirmations et a envoyé une lettre ouverte aux utilisateurs un jour après la lettre du bureau du procureur général. Dans la lettre ouverte de la société, ils ont affirmé qu’elle était pleine de fausses affirmations et d’inexactitudes.

inscription

S’inscrire sur Bitfinex

Si vous décidez que Bitfinex est la plateforme d’échange qui vous convient, vous serez peut-être intéressé par la création d’un compte. Cependant, avant de le faire, il est important de se rappeler que cette plateforme est conçue pour les traders professionnels, et que certaines spécifications doivent être respectées.

Cela signifie que vous devez lire attentivement la fenêtre contextuelle qui s’affiche lorsque vous êtes sur la plateforme et accepter les termes et conditions spécifiés. Actuellement, celles-ci incluent un capital minimum de 10 000 USD. En outre, les nouveaux comptes ne peuvent pas effectuer de transactions ni exécuter aucune fonction de la plateforme tant que ce montant n’est pas atteint.

Si vous souhaitez accéder aux retraits et dépôts en fiat, vous devez accepter le processus de vérification. Cette procédure peut prendre entre six et huit semaines. Après avoir coché toutes les cases requises, vous pouvez commencer à créer le compte.

Création de votre compte

Il est possible d’ouvrir un compte en suivant les instructions incluses dans le processus d’inscription. Pour ce faire, vous devez créer votre nom d’utilisateur, saisir votre adresse électronique et un mot de passe unique. Il vous sera également demandé de saisir votre fuseau horaire et un texte captcha.

Effectuer votre premier dépôt

Après avoir configuré votre compte, il est temps de l’approvisionner. Localisez le bouton « dépôt », qui se trouve dans le coin droit de la page, en haut.

Lorsque vous cliquez sur ce bouton, vous accédez à la page de dépôt. Ici, vous pouvez sélectionner la valeur monétaire que vous déposez, le tether, ou vous pouvez choisir dans une liste de cryptocurrences pour effectuer un dépôt.

Effectuer une transaction

Après le financement, il est temps d’effectuer des transactions. Pour orchestrer votre premier trade, cliquez sur le bouton « trading« . Sélectionnez l’appariement que vous souhaitez.

Vous pouvez spécifier le type d’ordre, le prix et la quantité que vous souhaitez exécuter.

Comprendre la sécurité de Bitfinex

Bitfinex est considéré comme l’un des plus anciens échanges opérant aujourd’hui. Bien que cela soit vrai, cette société a fait l’objet de piratages, qui ont été décrits ci-dessus.

En raison des piratages qui ont eu lieu, Bitfinex a renforcé la sécurité. Actuellement, 99,5 % des fonds des clients sont stockés dans un système de stockage à froid hors ligne qui utilise une fonction de multisignature et qui est réparti géographiquement sur plusieurs sites sécurisés.

Tous les comptes clients sont sécurisés par U2F et 2FA, ainsi que par le cryptage PGP des e-mails. Les comptes sont également surveillés et renforcés à l’aide d’un ensemble d’outils de vérification avancés, qui couvrent l’activité du compte.

Ces outils de vérification comprennent l’analyse des données de connexion enregistrées afin de détecter toute activité inhabituelle et l’utilisation de systèmes intelligents qui détectent les changements d’adresse IP et empêchent le détournement de sessions.

La sécurité comprend également des notifications par courrier électronique qui signalent toute connexion, y compris des liens permettant de geler instantanément votre compte si vous soupçonnez une activité malveillante. Il est également possible de limiter l’accès à votre compte en fonction de votre adresse IP.

La société Bitfinex décide également de surveiller attentivement les retraits des clients afin de réduire les attaques. Le système de sécurité de la plateforme surveille également tous les retraits en fonction de l’adresse IP et d’autres modèles de comportement qui déclencheront l’inspection manuelle sur tous les retraits qui semblent inhabituels.

En tant que client, il est également possible de mettre une adresse sur une liste blanche pour s’assurer que les retraits ne sont envoyés qu’à l’endroit spécifié. Selon Bitfinex, la société utilise également des étapes de confirmation de retrait qui sont à l’abri des logiciels malveillants de navigation.

Quelle est la structure des frais de la plateforme ?

Pour l’exécution des ordres, les frais dépendent de votre volume de transactions au cours des 30 derniers jours. Les frais d’exécution vont de 0,020 % à 0,100 % et les frais d’exécution vont de 0,055 % à 0,200 %. Pour les fournisseurs de financement de marge, la commission du prêteur est de 15,0 % des frais générés par les contrats de financement de marge actifs. Elle peut aller jusqu’à 18% en cas d’ouverture par une offre cachée. Il n’y a pas de frais sur les dépôts en crypto et stablecoin. Les dépôts par virement bancaire sont facturés avec des frais de dépôt de 0,1 %.

Sécrurité

Bitfinex et la sécurité

Ayant été témoin d’un cyber-hack important par le passé, Bitfinex prend sa sécurité très au sérieux. La protection du compte utilisateur implique une authentification à deux facteurs et la norme d’authentification ouverte ultra-sécurisée FIDO Universal 2nd Factor (U2F). Elle exige également des autorisations avancées pour les clés API, utilise le cryptage des e-mails avec PGP ouvert, et met également en place une protection contre les retraits. La majorité des fonds restent dans des portefeuilles froids multi-signatures hors ligne, seuls 0,5 % des actifs cryptographiques étant présents dans des portefeuilles chauds pour le fonctionnement quotidien de la plateforme.

Pour assurer la sécurité de l’ensemble du système, la plateforme utilise des systèmes Linux récents pour héberger la plateforme et la sauvegarde automatique en temps réel de la base de données, ainsi qu’une protection automatique contre les DDoS.

Foire aux questions (FAQ)



Bitfinex a-t-il des restrictions géographiques ?
Selon les règles de Bitfinex, aucune personne américaine ne peut utiliser directement ou indirectement l’un des services ou le site de Bitfinex. En dehors des États-Unis, les pays qui interdisent l’utilisation de crypto-monnaies ne pourront pas accéder à Bitfinex.


Quelles sont les méthodes de paiement prises en charge par Bitfinex ?
En utilisant des cartes de crédit et de débit, vous pouvez acheter des bitcoins, du Tether, de l’Ethereum et d’autres jetons ERC20 sur Bitfinex.


Bitfinex prend-il en charge les ventes de tokens ?
Oui. Bitfinex dispose d’une plateforme de service dédiée destinée à faciliter les ventes de jetons sous certaines conditions et directives.
Avantages et inconvénients de Bitfinex

Avantages/ inconvénients

Avantages et inconvénients

Positif
  • La plateforme offre la plus large gamme possible de types d’ordres, notamment les ordres à cours limité, les ordres au marché, les ordres stop-limite, les ordres stop suiveurs, les ordres de prise de bénéfices, etc.
  • Plus de 160 altcoins disponible
  • Achat instantané de Bitcoin avec votre carte de crédit
  • Effet de levier allant jusqu’à un x100
  • Compte de démonstration disponible
Negatif
  • En 2017 l’équivalent de 70 millions de dollars on été volé sur la plateforme
  • Beaucoup d’outils disponible pouvant rendre confus les néophyte
  • Service basique
en résumé
Il existe de nombreux facteurs à prendre en compte pour déterminer si cette plateforme vous convient. Prenez le temps de garder toutes les informations ici à l’esprit pour vous assurer de prendre la bonne décision quant à l’opportunité d’utiliser cette plateforme.
7Note moyenne
Bien

Une plateforme complète destiné aux traders aguerris bien qu’elle est connu par le passé quelques failles de sécurité.

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